نتایج اقتصادی 2014 - بزرگترین سرقت کشور

2024 نویسنده: Seth Attwood | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-16 16:03

نتایج اقتصادی سال گذشته را می‌توان با عبارات مختلفی توصیف کرد: بحران ارزی، سقوط روبل، تحریم‌های اقتصادی، افزایش فرار سرمایه از کشور، تورم بیش از 10 درصد، کاهش درآمد صادرات نفت، بی‌سابقه. مرگ و میر بانک های روسیه، تهدید کسری بودجه فدرال، چرخش همکاری اقتصادی روسیه به شرق و غیره. قبلاً در این مورد بسیار گفته و نوشته شده است.

از نظر من، ناعادلانه کم گفته و نوشته شده است که در سال 2014 بلوک مالی دولت اجازه یکی از بزرگترین سرقت های مردم ما در دو دهه اخیر را داد. شاید سرقت های بزرگتر در مقایسه با دومی فقط مصادره واقعی سپرده های ده ها میلیون شهروند در Sberbank توسط دولت E. Gaidar بیش از بیست سال پیش (در نتیجه شتاب دیوانه کننده تورم) باشد. یا به اصطلاح "پیش فرض" در سال 1998 که توسط دولت S. Kiriyenko برانگیخته شد (کاهش سه برابری در نرخ مبادله روبل).

بانک مرکزی ما، طبق قانون اساسی فدراسیون روسیه، موظف است از ثبات پول ملی - روبل - اطمینان حاصل کند. این فقط یک عبارت زیبا نیست، نوعی انتزاع از مقوله اقتصاد کلان است. این امنیت اقتصادی کشور ما و رفاه شهروندان ماست. با توجه به اهمیت ویژه این وظیفه سیاسی، اقتصادی و اجتماعی، در قانون اساسی فدراسیون روسیه تثبیت شده است. بانک روسیه وظایف و وظایف زیادی دارد (آنها در قانون فدرال در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه توضیح داده شده اند)، اما وظیفه فوق مهم ترین است. بانک روسیه در سال گذشته نه تنها نتوانست با این وظیفه کنار بیاید. این احساس قوی وجود داشت که او تمام تلاش ممکن را برای "تکان دادن" روبل انجام می دهد.

در سال 2014، در نتیجه کاهش شدید نرخ برابری روبل و در شرایط وابستگی شدید بازار روسیه به واردات کالاهای مصرفی، در واقع یک توقیف جزئی سپرده‌های روبلی شهروندان صورت گرفت. بیایید سعی کنیم مقیاس آن را ارزیابی کنیم. اگر فرض کنیم که میانگین ارزش روبل سپرده افراد در سال 2014 برابر با 13 تریلیون بوده است. روبل، و اینکه روبل تقریباً 50 درصد در برابر دلار در طول سال از دست داده است، به نتیجه زیر می رسیم. 6، 5 تریلیون روبل از مردم به سرقت رفت که پس انداز خود را در سپرده های روبلی بانک های روسیه نگهداری می کردند. روبل کاهش ارزش روبل، به اذعان مقامات ما، برخی از دلالان ارز را میلیاردها (شاید، نه روبل، بلکه دلار) ثروتمند کرده است. اما از شهروندان عادی، 6، 5 تریلیون سرقت شد. روبل اگر این مبلغ را به معادل دلار در پایان سال (حدود 60 روبل در هر دلار) تبدیل کنیم، بیش از 100 میلیارد دلار ضرر خواهیم داشت. اگر این مقدار را با نرخ مبادله ای ابتدای سال گذشته (33 روبل به ازای هر دلار) دوباره محاسبه کنیم، حدود 200 میلیارد دلار به دست می آید.

البته، برای انجام ارزیابی های "نازک"، باید شرایط سپرده های روبلی و برنامه های حرکت پول در حساب های سپرده را در نظر گرفت. برای اینکه زمان را برای ارزیابی این "ظرافت ها" هدر ندهید، پیشنهاد می کنم مقدار متوسط را در نظر بگیرید. ما 150 میلیارد دلار می گیریم.

البته این همه ماجرا نیست. از این گذشته ، مردم همیشه روبل نقدی در جیب ، کیف پول یا زیر تشک دارند. طبق گزارش بانک روسیه، عرضه پول نقد خارج از بخش بانکی تا 1 ژانویه 2014 6.985.6 میلیارد روبل و در 1 دسامبر 2014 - 6.920.0 میلیارد روبل بود. به طور اسمی، عرضه روبل برای کمتر از یک سال تقریباً بدون تغییر باقی ماند، اما از نظر دلاری، تنها نیمی از آن باقی ماند. دارندگان روبلی که از آن برای خریدها و پرداخت‌های جاری استفاده می‌کردند، کاهش ارزش خود را احساس نمی‌کردند، اما کسانی که روبل را زیر تشک نگه می‌داشتند، در واقع متحمل ضرر شدند.بگذارید فقط ¼ از کل پول نقد به روبل زیر تشک نگهداری شود. در این صورت، زیان واقعی نزدیک به 1 تریلیون روبل داریم. باز هم اگر معادل دلار را با میانگین نرخ سال گذشته ترجمه کنیم، حدود 24 میلیارد دلار به دست می آید.

بر اساس برآوردهای بسیار خشن ما، از دست دادن جمعیت در نتیجه "آزمایشات" بانک مرکزی با "روبل شناور" مبلغی معادل 7.5 تریلیون برای شهروندان ما تمام شد. مالیدن این مبلغ شامل زیان کسانی است که روبل را در بانک ها نگه داشته اند (6.5 تریلیون روبل) و ضرر کسانی که روبل را زیر تشک نگه داشته اند (حدود 1 تریلیون روبل). زیان ها در ابتدای سال 2014 به روبل است. و از نظر دلاری، زیان را می توان 150 میلیارد دلار + 24 میلیارد دلار = 174 میلیارد دلار تخمین زد.

به نظر می رسد که مسئولان باید نسبت به شهروندان خود احساس مسئولیت می کردند. اتفاقی که افتاد افتاد. عاملان به دست عدالت سپرده خواهند شد و خسارت شهروندان جبران خواهد شد. گزینه های مختلفی وجود دارد. به عنوان مثال، برای نمایه سازی بدهی های بانک ها به دارندگان حساب های روبل سپرده، با در نظر گرفتن کاهش ارزش روبل. این گزینه یک نقطه ضعف جدی دارد: بیشتر بانک ها بلافاصله سقوط می کنند و سیستم بانکی ما "شاخ و پا" باقی می ماند.

گزینه دیگری امکان پرداخت زیان به سپرده گذاران توسط آژانس بیمه سپرده (DIA) را فراهم می کند. افسوس، این گزینه، که به نظر می رسد بهینه ترین باشد، نیز کار نمی کند. از 1 دسامبر 2014، صندوق بیمه سپرده اجباری (پایه مالی DIA) مبلغی معادل 88.5 میلیارد روبل داشت. به قول معروف "به بچه ها برای شیر". فقط دولت با بودجه و وجوه مختلف خارج از بودجه و خارج از ترازنامه اش باقی می ماند. اما دولت ما راه دیگری را در پیش گرفت. در پایان سال خروجی، انرژی دومای ایالتی ما نه به کانال حفاظت از حقوق و منافع شهروندان "پرتاب شده" توسط مقامات پولی، بلکه به کانال حمایت از همه همان بانک ها هدایت شد. در 19 دسامبر، دومای ایالتی به قانون مجوز صدور اوراق قرضه وام فدرال به ارزش 2 تریلیون روبل توسط وزارت دارایی روسیه از 31 دسامبر 2014 تا 31 دسامبر 2019 رأی مثبت داد. این قانون در 25 دسامبر به تصویب شورای فدراسیون و در 26 دسامبر به امضای رئیس جمهور روسیه رسید. قرار دادن اوراق بهادار در حال حاضر آغاز شده است.

از صندوق های بسیج 1 تریلیون. روبل برای دوباره پر کردن سرمایه بانک های روسیه که بیشتر آنها در راه هستند، می رود. نمایندگان مردم سخنان خوبی گفتند که این "تزریق" به بانک های روسی این امکان را می دهد که وام های خود را به بخش واقعی اقتصاد اختصاص دهند تا جایگزین واردات شوند. "سنت تازه است، اما باور کردنش سخت است." اگر روبل ضعیف شود، چرا بانک ها را آزار می دهند؟ بله، امروز بازی های دریایی در چارچوب تحریم های اقتصادی برای بانک های روسی مخاطره آمیز شده است. به جای وام دادن به سرمایه گذاری در Magnitogorsk و Dniproges جدید، آنها شروع به "سرمایه گذاری" در ارز خارجی و سفته بازی با آن خواهند کرد. 1 تریلیون مانند آب به شن می رود. بهتر است این پول برای غرامت سرمایه گذاران سرقت شده در سال 2014 صرف شود. اما قانون چنین چیزی را پیش بینی نکرده است.

تریلیون دیگر نیز قرار است به پایتخت DIA "ریخته شود". اما شاید بتوان از این میلیارد برای جبران خسارت سرمایه گذاران سرقت شده استفاده کرد؟ به هیچ وجه. پول DIA فقط به سپرده گذاران بانک هایی که ورشکسته شده اند پرداخت می شود. و سپرده گذاران سرقت شده در سال 2014 در نتیجه سقوط روبل در این دسته قرار نمی گیرند. البته آنها در سال 2015 که بانک هایی که سپرده گذاران سرسخت ما در آنها پول نگهداری می کنند، به هر حال منفجر می شوند، شانس این را دارند که در این دسته قرار گیرند. اما پس از آن آنها جایزه تسلی خود را با کاغذهای کاملاً با تخفیف دریافت می کنند. با این حال، حتی تکه های کاغذ کاملاً بی ارزش هنوز برای همه کافی نیست.

مقامات انسانی ما برای شیرین کردن قرص تلخی که شهروندان ما در اواسط دسامبر 2014 مجبور به بلعیدن شدند، تصمیم گرفتند سقف سپرده های بانکی مشمول بیمه را از 700 هزار روبل به 1.400 هزار روبل افزایش دهند.البته نجیب است، اما درست تر است که آن را نه افزایش سقف بیمه، بلکه نمایه سازی آن بنامیم. بهتر است مسئولان ما در مورد شاخص‌سازی سپرده‌های بانکی تصمیم بگیرند و این شاخص‌سازی را نه تنها به سپرده‌های جدید، بلکه به آن‌هایی که در سال گذشته «سوخته‌اند» نیز تعمیم دهند.

در بالا، ما فقط در مورد از دست دادن افراد صحبت کردیم. زیان شرکت ها و شرکت های ما به هیچ وجه قابل محاسبه نیست. طبق گزارش بانک روسیه، تا 1 دسامبر 2014، وجوه اشخاص حقوقی (بخش عمده آنها شرکت ها و شرکت ها هستند) در بانک ها (سپرده ها و سایر انواع حساب ها) به 21.6 تریلیون رسیده است. مالیدن از این تعداد ارز 8.5 تریلیون بوده است. روبل و وجوه روبلی - 13، 1 تریلیون. مالیدن همانطور که می بینید، وجوه روبلی افراد به طور تقریبی برابر با وجوه روبلی اشخاص حقوقی بود. معلوم می شود که اگر همان روش محاسبه خسارت را برای سپرده های افراد اعمال کنیم، زیان اشخاص حقوقی را از سقوط روبل، معادل همان 150 میلیارد دلار دریافت خواهیم کرد. اگر خسارات اشخاص حقیقی و حقوقی ناشی از کاهش ارزش حساب های بانکی روبلی را جمع آوری کنیم، 300 میلیارد دلار به دست می آوریم.

بر اساس برآوردهای بانک جهانی، تولید ناخالص داخلی روسیه در سال 2013 بالغ بر 2.097 میلیارد دلار به صورت اسمی بوده است. و با محاسبه برابری قدرت خرید (PPP) روبل، تولید ناخالص داخلی برابر با 3.461 میلیارد دلار خواهد بود و ظاهراً رشد تولید ناخالص داخلی روسیه در سال 2014 صرفاً نمادین خواهد بود. در نتیجه، می‌توان گفت که زیان ناشی از کاهش ارزش پول روبلی که نزد بانک‌های روسیه قرار داده شده است، در نتیجه کاهش ارزش روبل، به: 14 درصد نسبت به تولید ناخالص داخلی به صورت اسمی رسیده است. تقریباً 9٪ در رابطه با تولید ناخالص داخلی، محاسبه شده در PPP.

همه دستکاری های مقامات ما در بخش مالی و بانکی هیچ خوش بینی را القا نمی کند. نظام پولی و مالی قابل دوام نیست؛ در عذاب است. اقدامات دولت و بانک مرکزی در سال 1393 به ویژه در پایان سال را می توان به شرح زیر توصیف کرد. اول، این آخرین تلاش‌ها برای «ربایش» چیزی برای «عزیزان» تحت عنوان «مداخلات کلامی» با استفاده از طلسم‌های جادویی بود که برای مردم عادی چندان واضح نیست، مانند «ریپو»، «نقدینگی» یا «نرخ پایه»..

ثانیاً، برخی از اقدامات یادآور تزریق «مسکن» بود؛ پول‌های خزانه ارز ما به عنوان «مسکن» عمل می‌کردند (در درجه اول برای اهداف به اصطلاح «مداخله‌های ارزی»). اما، از یک سو، اثر تزریق در زمان محدود است. از سوی دیگر، عرضه «مسکن» در مقابل چشمان ما شروع به ذوب شدن می کند. این بازتاب‌های نه چندان خوشحال کننده به این نتیجه می‌رسد: دیگر نمی‌توان نظام پولی و مالی خود را روی تزریق «مسکن» نگه داشت و دیگر فرصتی وجود ندارد. او نیاز فوری به درمان دارد و ممکن است جراحی لازم باشد.

والنتین کاتاسونوف - دکترای اقتصاد، پروفسور، رئیس انجمن اقتصادی روسیه به نام S. F. Sharapov