تاریخچه FRS: "در رذیله آبستن شد، در گناه متولد شد"

2024 نویسنده: Seth Attwood | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-16 16:03

گزیده ای از قسمت اول کتاب معروف اسرار فدرال رزرو نوشته یوستیس مولینز.

در بیوگرافی رسمی سناتور نلسون آلدریچ آمده است:

دیویسون برای آشتی دادن طرف های متخاصم شهرت بسیار خوبی داشت، نقشی که او برای جی پی مورگان در حل و فصل ماجرای ترس از پول در سال 1907 ایفا کرد. شریک دیگر مورگان، تی دبلیو لامونت ، می گوید: "هنری پی دیویسون به عنوان داور اکسپدیشن به جزیره جکیل عمل کرد."

از این مطالب می توان داستان زیر را با هم جمع کرد. ماشین شخصی آلدریچ که با پرده های کشیده از ایستگاه هوبوکن حرکت کرد، سرمایه داران را به جزیره جکیل در جورجیا برد. چند سال قبل، گروه بسیار محدودی از میلیونرها به رهبری جی پی مورگان این جزیره را به عنوان یک خانه زمستانی خریداری کرده بودند. آنها خود را "باشگاه شکار جزیره جکیل" می نامیدند و در ابتدا از این جزیره فقط برای شکار استفاده می شد، تا اینکه میلیونرها متوجه شدند که آب و هوای زیبای آن پناهگاهی گرم در مقابل زمستان های سخت نیویورک به آنها می دهد و شروع به ساختن عمارت های مجلل کردند که آنها را "" نامیدند. کلبه. "، برای تعطیلات زمستانی خانواده هایشان. خود باشگاه، که کاملاً منزوی بود، گاهی اوقات برای مهمانی های مجردی و سایر رویدادهای غیر مرتبط با شکار استفاده می شد. در چنین مواردی، از اعضای باشگاهی که به این پیک نیک های خاص دعوت نشده بودند، خواسته می شد تا چند روز مشخص در محل حاضر نشوند. قبل از اینکه گروه نلسون آلدریچ نیویورک را ترک کند، به اعضای باشگاه اطلاع داده شد که تا دو هفته آینده مشغول خواهد بود.

باشگاه جزیره جکیل به عنوان محل طرح کنترل پول و اعتماد مردم ایالات متحده انتخاب شد، نه تنها به دلیل دور بودن از آن، بلکه به این دلیل که این گروه خصوصی افراد بود که این طرح را توسعه دادند.بعداً، در 3 مه 1931، نیویورک تایمز به اظهار نظر در مورد مرگ اشاره کرد توسط جورج اف بیکر یکی از نزدیک ترین همکاران مورگان: «باشگاه جزیره جکیل یکی از اعضای برجسته خود را از دست داده است. یک ششم سرمایه جهان در دست اعضای باشگاه جزیره جکیل متمرکز است. عضویت فقط ارثی است.

گروه آلدریچ علاقه ای به شکار نداشتند. جزیره جکیل به‌عنوان محل توسعه بانک مرکزی انتخاب شد زیرا محرمانه بودن کامل را فراهم می‌کرد و همچنین به این دلیل که حتی یک روزنامه‌نگار در این منطقه در شعاع پنجاه مایلی وجود نداشت.نیاز به رازداری آنقدر شدید بود که اعضای گروه قبل از رسیدن به جزیره موافقت کردند که در طول اقامت دو هفته ای خود در آنجا از نام خانوادگی استفاده نکنند. بعداً این گروه شروع به نامگذاری خود به نام "باشگاه نام" کرد زیرا ذکر نام های Warburg، Strong، Vanderlip و دیگران ممنوع بود. کارکنان ثابت باشگاه به مرخصی دو هفته ای اعزام شدند و به خاطر چنین مناسبتی، خادمین جدیدی از سرزمین اصلی آورده شدند که نام حاضران را نمی دانستند. حتی اگر پس از بازگشت گروه آلدریچ به نیویورک بازجویی می‌شدند، نمی‌توانستند نام ببرند. این روش آنقدر قابل اعتماد بود که اعضای باشگاه - آنهایی که واقعاً در جزیره جکیل حضور داشتند - بعداً چندین جلسه غیررسمی دیگر در نیویورک برگزار کردند.

چرا این همه رمز و راز لازم بود؟ چرا این سفر هزار مایلی در یک کالسکه دربسته به یک باشگاه شکار از راه دور ضروری بود؟ احتمالاً با هدف توسعه یک برنامه دولتی، تهیه اصلاحات بانکی که برای مردم ایالات متحده مفید باشد، به دستور کمیسیون ملی پول انجام شد. شرکت کنندگان با اعمال خیریه عمومی بیگانه نبودند. نام آنها اغلب بر روی پلاک‌های مسی یا نمای ساختمان‌هایی که برای آن اهدا می‌کردند، نشان داده می‌شد. در جزیره جکیل این رویه را رعایت نکردند.هیچ پلاک مسی برای بزرگداشت فداکاری کسانی که در سال 1910 در باشگاه شکار خصوصی خود برای بهبود زندگی همه شهروندان ایالات متحده ملاقات کردند، نصب نشد.

در واقع هیچ کار خیری در جزیره جکیل انجام نشد. گروه آلدریچ به طور مخفیانه به آنجا رفتند تا به طور خصوصی قوانین بانکی و ارزی را ایجاد کنند، که به کمیسیون پول ملی گفته شد آشکارا آن را تهیه کند.در خطر، کنترل آینده بر پول و اعتبار ایالات متحده بود. اگر اصلاحات واقعی پولی تهیه و در کنگره ارائه می شد، به حکومت نخبگان خالق پول واحد جهانی پایان می داد. جزیره جکیل تضمین کرد که یک بانک مرکزی در ایالات متحده ایجاد می شود که به این بانکداران هر آنچه همیشه می خواستند بدهد.

پل واربورگ به‌عنوان باهوش‌ترین افراد حاضر از نظر فنی، وظیفه تهیه بیشتر پیش‌نویس طرح را داشت. سپس قرار بود کار او در میان سایر اعضای گروه مورد بحث و بررسی قرار گیرد. سناتور نلسون آدریچ باید مطمئن می شد که طرح تکمیل شده به شکلی است که او می تواند در کنگره به اجرا درآورد، و بقیه بانکداران باید جزئیات لازم را اضافه می کردند تا اطمینان حاصل کنند که در یک جلسه به آنچه می خواهند به پروژه تکمیل شده رسیده اند.. پس از بازگشت به نیویورک، آنها ممکن است فرصتی برای ملاقات دوباره نداشته باشند. آنها نمی توانستند امیدوار باشند که دوباره محرمانه ای مشابه برای کار خود فراهم کنند.

گروه جزیره جکیل 9 روز را در باشگاه گذراندند و به سختی روی وظیفه خود کار کردند.علیرغم علایق مشترک حاضران، کار همیشه آرام پیش نمی رفت. سناتور آلدریچ که مردی سلطه گر بود، خود را رهبر منتخب گروه می دانست و نمی توانست در برابر فرماندهی دیگران مقاومت کند. آلدریچ همچنین کمی احساس ناراحتی می کرد زیرا او تنها کسی از گروه بود که یک بانکدار حرفه ای نبود. او در طول زندگی حرفه‌ای خود منافع بانکی قابل توجهی داشت، اما تنها به عنوان فردی که از مالکیت سهام بانک درآمد کسب می‌کرد. او اطلاعات کمی در مورد جنبه های فنی تراکنش های مالی داشت. رقیب او، پل واربورگ، معتقد بود که هر سؤالی که در گروه مطرح می شود، نه تنها به یک پاسخ ساده، بلکه یک سخنرانی کامل نیاز دارد. او به ندرت فرصتی را از دست می داد تا به همکاران توضیحی طولانی ارائه دهد تا آنها را تحت تأثیر عمق دانش خود از بانکداری قرار دهد. این امر به مذاق دیگران خوش نیامد و اغلب اظهارات تند آلدریچ را برانگیخت.

دیپلماسی طبیعی هنری پی دیویسون ثابت کرد که کاتالیزوری برای ادامه کار است. لهجه شدید خارجی واربورگ آنها را آزار می داد و دائماً به آنها یادآوری می کرد که باید حضور او را تحمل کنند زیرا به پروژه بانک مرکزی برای تضمین سودهای آینده نیاز دارند. واربورگ تلاش چندانی برای از بین بردن تعصبات آنها نکرد و در هر مناسبتی در مورد مسائل فنی بانکداری که خود را متخصص می دانست با آنها بحث می کرد.

در تمام توطئه ها باید رازداری بزرگ وجود داشته باشد.»

قرار بود طرح «اصلاحات پولی» جزیره جکیل به عنوان کار کمیسیون پول ملی به کنگره ارائه شود. لازم بود که نویسندگان واقعی لایحه در سایه بمانند. پس از وحشت سال 1907، خصومت عمومی با بانکداران آنقدر زیاد بود که هیچ نماینده ای از کنگره جرات نمی کرد به لایحه ای رأی دهد که وال استریت را لکه دار کند، صرف نظر از اینکه چه کسی هزینه های مبارزات انتخاباتی او را پرداخت کند. پروژه جزیره جکیل یک پروژه بانک مرکزی بود و آن کشور سنت طولانی مبارزه با تحمیل بانک مرکزی بر مردم آمریکا داشت. با یک جنگ شروع شد توماس جفرسون در برابر این ایده الکساندر همیلتون در مورد اولین بانک ایالات متحده، تضمین شده توسط جیمز روچیلد … ادامه آن جنگ موفق رئیس جمهور بود اندرو جکسون در برابر ایده الکساندر همیلتون در مورد بانک دوم ایالات متحده، که در آن نیکلاس بیدل به عنوان نماینده جیمز روچیلد از پاریس عمل کرد. نتیجه این نبرد ایجاد زیرسیستم مستقل خزانه داری بود که ظاهراً در خدمت دور نگه داشتن وجوه ایالات متحده از چنگ تأمین کنندگان مالی بود. تحقیقات در مورد ترس های 1873، 1893 و 1907 نشان می دهد که آنها از بانکداری بین المللی در لندن نشات گرفته اند. در سال 1908، عموم مردم از کنگره خواستند قانونی تصویب کند تا از تکرار وحشت مالی تحمیلی مصنوعی جلوگیری کند. اکنون چنین اصلاحات پولی اجتناب ناپذیر به نظر می رسید. برای جلوگیری از وحشت و کنترل این اصلاحات، کمیسیون ملی گردش ارز به ریاست نلسون آلدریچ، که رهبر اکثریت سنا بود، ایجاد شد.

همانطور که پل واربورگ به همکارانش گفت، وظیفه اصلی اجتناب از نام "بانک مرکزی" بود. به همین دلیل او استفاده از نام «سیستم رزرو فدرال» را انتخاب کرد. این باعث گمراهی مردم می شود و هیچکس فکر نمی کند که این بانک مرکزی است. با این حال، پروژه جزیره جکیل هنوز پروژه یک بانک مرکزی بود که وظایف اصلی یک بانک مرکزی را انجام می دهد، صاحبان آن افراد خصوصی بودند که از مالکیت سهام سود می بردند. به عنوان یک بانک صادرکننده ارز، پول و وام های کشور را کنترل می کند.

در فصل جزیره جکیل در زندگینامه آلدریچ استفنسون درباره کنفرانس می نویسد:

«بانک ذخیره قرار بود چگونه کنترل شود؟ قرار بود توسط کنگره کنترل شود. دولت باید در هیئت مدیره حضور می داشت، باید در جریان تمام امور بانک بود، اما اکثر مدیران باید مستقیم یا غیرمستقیم توسط بانک های انجمن انتخاب می شدند.»

بنابراین، بانک فدرال رزرو پیشنهادی قرار بود «توسط کنگره کنترل شود» و به دولت پاسخگو باشد، اما اکثر مدیران، مستقیم یا غیرمستقیم، توسط بانک های انجمن انتخاب می شدند. در نسخه نهایی طرح واربورگ، هیئت فدرال رزرو توسط رئیس جمهور ایالات متحده منصوب شد، اما بر کار واقعی هیئت مدیره توسط هیئت مشورتی فدرال در جلسه ای با فرمانداران نظارت شد. هیئت مدیره توسط مدیران بانک های فدرال رزرو انتخاب شد و برای عموم ناشناخته ماند.

وظیفه بعدی پنهان کردن این واقعیت بود که "سیستم رزرو فدرال" پیشنهادی توسط اربابان بازار پول نیویورک کنترل می شود. نمایندگان کنگره از جنوب و غرب اگر به پروژه وال استریت رای می دادند نمی توانستند زنده بمانند. کشاورزان و بازرگانان کوچک در این مناطق بیشترین آسیب را از وحشت مالی دیده اند. بانکداران شرقی نارضایتی گسترده ای را متحمل شدند که در قرن نوزدهم به یک جنبش سیاسی معروف به «پوپولیسم» تبدیل شد. یادداشت های شخصی نیکلاس بیدل که بیش از یک قرن پس از مرگ او منتشر نشده بود، نشان می دهد که بانکداران شرقی در ابتدا از میزان اعتراض عمومی علیه خود آگاه بودند.

در جزیره جکیل، پل واربورگ یک کلاهبرداری بزرگ را پیشنهاد کرد که مانع از آن می شود که شهروندان کشور متوجه شوند که برنامه او ایجاد یک بانک مرکزی است. این یک سیستم پشتیبان منطقه ای بود. او سیستمی متشکل از چهار (بعداً دوازده) شعبه بانک ذخیره مستقر در نقاط مختلف کشور را پیشنهاد کرد. کمتر کسی در خارج از دنیای بانکداران می‌داند که تمرکز موجود ساختار پولی و اعتباری کشور در نیویورک، سیستم ذخیره منطقه‌ای را به یک داستان تخیلی تبدیل کرده است.

پیشنهاد دیگری که توسط پل واربورگ در جزیره جکیل ارائه شد، روشی بود که در آن مدیران سیستم ذخیره منطقه ای پیشنهادی انتخاب می شدند. سناتور نلسون آلدریچ اصرار داشت که این سمت ها نباید انتخاب شوند، بلکه منصوب شوند و کنگره نباید در انتخاب آنها نقشی ایفا کند. تجربه او در کاپیتول هیل به او نشان داد که نظر کنگره اغلب در تضاد با منافع وال استریت است، زیرا نمایندگان کنگره از غرب و جنوب ممکن است بخواهند به رای دهندگان خود نشان دهند که از آنها در برابر بانکداران شرق محافظت می کنند.

واربورگ پاسخ داد که روسای بانک های مرکزی ادعایی باید توسط رئیس جمهور تایید شوند. این خروج آشکار سیستم از کنترل کنگره به این معنی بود که پروژه فدرال رزرو از ابتدا خلاف قانون اساسی بود، زیرا فدرال رزرو قرار بود به بانک صادرکننده ارز تبدیل شود. ماده اول بند هشتم قسمت 5 قانون اساسی بدون قید و شرط به کنگره اختیار می دهد که «اختیار ضرب سکه و تنظیم ارزش آن» را داشته باشد. طرح واربورگ، کنگره را از حق حاکمیت خود سلب کرد و سیستم های کنترل و موازنه قدرت که توسط توماس جفرسون در قانون اساسی تصویب شده بود اکنون از بین رفته بود. متولیان نظام پیشنهادی، پول و اعتبار کشور را کنترل می‌کنند، در حالی که خود از قوه مجریه تأییدیه می‌گیرند. قوه قضائیه (دیوان عالی و غیره) قبلاً از طریق انتصاب هیئت قضات توسط رئیس جمهور عملاً توسط قوه مجریه کنترل می شد.

پل واربورگ بعدها طرح کلی خود را به نام فدرال رزرو، ریشه ها و توسعه آن نوشت که تقریباً 1750 صفحه بود، اما نام جزیره جکیل هرگز در این متن دیده نمی شود. وی روایت می کند (ج 1، ص 58):

اما کنفرانس پس از یک هفته بحث جدی، بر سر آنچه که به «لایحه آلدریچ» تبدیل خواهد شد، به پایان رسید و طرحی تدوین شد که شامل «انجمن ملی ذخیره» برای ایجاد یک سازمان ذخیره مرکزی با قدرت انتشار منعطف بود. روی طلا و کاغذ بازرگانی».

واربورگ در صفحه 60 می نویسد: «نتایج کنفرانس کاملاً طبقه بندی شده بود. حتی واقعیت این دیدار نیز نباید به مالکیت عموم می‌رسید.» او در پاورقی می افزاید: «اگرچه هجده سال از آن زمان می گذرد بنابراین در اصل] سال، احساس نمی‌کنم که بتوانم بدون تردید شرحی از این جالب‌ترین جلسه ارائه دهم که سناتور آلدریچ در رابطه با آن خواستار آن شد که همه شرکت کنندگان رازداری را رعایت کنند."

افشای فوربس از یک سفر مخفیانه به جزیره جکیل تأثیر کمی داشت. این مطالب تا دو سال پس از تصویب قانون فدرال رزرو توسط کنگره منتشر نشد، بنابراین در دوره‌ای که می‌توانست تأثیر بگذارد، یعنی در طول بحث درباره این لایحه در کنگره، هرگز خوانده نشد. گزارش فوربس نیز توسط کسانی که «دانستند» به عنوان یک داستان پوچ و تخیلی نادیده گرفته شد. استیونسون در صفحه 484 کتاب خود در مورد آلدریچ به این موضوع اشاره کرده است.

«قسمت عجیب درباره جزیره جکیل عموماً یک افسانه در نظر گرفته می‌شد. فوربس اطلاعاتی را از یکی از روزنامه نگاران دریافت کرد. این داستان به طور مبهم داستان جزیره را توصیف کرد، اما تأثیری نداشت و به طور کلی به عنوان یک حکایت تلقی شد.

سکوت در کنفرانس جزیره جکیل در دو جهت پیش رفت که هر کدام موفقیت آمیز بود. همان‌طور که استیونسون اشاره می‌کند، اولین مورد، رد کردن کل داستان به‌عنوان یک داستان رمانتیک بود که واقعاً اتفاق نیفتاده است. اگرچه در کتاب‌های بعدی فدرال رزرو اشاره‌هایی به جزیره جکیل وجود داشت، اما توجه عمومی کمی به آن‌ها جلب شد. همانطور که اشاره کردیم، کار گسترده واربورگ در مورد فدرال رزرو هیچ اشاره ای به جزیره جکیل نمی کند، اگرچه او اعتراف می کند که کنفرانس واقعاً برگزار شده است. هیچ یک از سخنرانی ها یا نوشته های طولانی او حاوی کلمه "جزیره جکیل" به جز یک استثنا قابل توجه نیست. او با درخواست استیونسون برای تهیه بیانیه کوتاهی برای زندگی نامه آلدریچ موافقت کرد. در صفحه 485 به عنوان بخشی از یادداشت واربورگ آمده است.واربورگ در این قسمت می نویسد: «مساله نرخ تنزیل واحد در جزیره جکیل مورد بحث و تصمیم گیری قرار گرفت.

یکی دیگر از اعضای باشگاه نام کمتر محفوظ بود. فرانک وندرلیپ بعداً چند خلاصه در مورد کنفرانس منتشر کرد. واندرلیپ در پست شنبه عصر 9 فوریه 1935 در صفحه 25 نوشت:

«علی‌رغم دیدگاه‌های من در مورد ارزش تبلیغات بیشتر در امور شرکت‌ها برای جامعه، کمی قبل از پایان سال 1910، موقعیتی پیش آمد که من مانند نوعی توطئه‌گر مخفی بودم… به هر حال، طرح سناتور آلدریچ محکوم به فنا می‌شد. می دانست که با شخصی از وال استریت تماس گرفته تا به او کمک کند تا صورتحساب خود را تهیه کند، اقدامات احتیاطی انجام شد، که خوشحال می شود جیمز استیلمن (بانکدار پر زرق و برق و مخفی که در طول جنگ اسپانیا و آمریکا رئیس بانک ملی شهر بود و گمان می رفت ما را به این جنگ کشاند) … اغراق نیست اگر بگوییم که سفر مخفیانه ما به جزیره جکیل منجر به مفهوم چیزی که در نهایت به سیستم فدرال رزرو تبدیل شد.

27 مارس 1983 در بخش سفر واشنگتن پست، روی هوپس می نویسد:

در سال 1910، زمانی که آلدریچ و چهار کارشناس مالی برای اصلاح سیستم بانکی کشور به یک محل ملاقات مخفی نیاز داشتند، جکیل را شکار کردند و 10 روز در محل باشگاه نشستند، جایی که پروژه‌هایی را برای بانک فدرال رزرو توسعه دادند.

بعدها، وندرلیپ در زندگی نامه خود از کارگر کشور تا سرمایه گذار نوشت:

سفر مخفیانه ما به جزیره جکیل فرصتی بود برای مفهوم واقعی چیزی که در نهایت به فدرال رزرو تبدیل شد. تمام نکات برجسته طرح آلدریچ در زمان تصویب قانون فدرال رزرو گنجانده شد

استاد E. R. A. Seligman ، یکی از اعضای خانواده بانکداری بین المللی J. & W. Seligman و رئیس بخش اقتصاد در دانشگاه کلمبیا، مقاله ای را نوشت که توسط آکادمی علوم سیاسی منتشر شد (مجموعه مقالات، جلد 4، شماره 4، صفحات 387-90):

تعداد کمی از مردم می دانند که ایالات متحده چه چیزی به آقای واربورگ بدهکار است. به هر حال، به جرات می توان گفت که او بیش از هر کس دیگری در این کشور در تهیه پیش نویس مقررات اساسی قانون فدرال رزرو نقش داشته است. هیئت مدیره فدرال رزرو، در واقع، در همه چیز به جز نام، بانک مرکزی واقعی است. در دو رکن مربوط به مدیریت ذخایر و سیاست نرخ بهره، قانون فدرال رزرو صراحتاً اصل لایحه آلدریچ را پذیرفته است و آن اصول همانطور که گفته شد به تنهایی کار آقای واربورگ است. نباید فراموش کرد که آقای واربورگ هدف عملی داشت. وی با تدوین برنامه های خود و حرکت به سمت اجرای آنها و هر از چند گاهی با تغییر اندکی توصیه ها، باید به یاد می آورد که ورود مفهوم جدید به آگاهی کشور باید تدریجی باشد و وظیفه اصلی او از بین بردن تعصبات و دفع تعصبات است. سوء ظن بنابراین، برنامه‌های او شامل انواع پیشنهادهای با دقت طراحی شده بود که برای محافظت از مردم در برابر خطرات دور از ذهن و متقاعد کردن کشور مبنی بر امکان‌پذیر بودن کل پروژه طراحی شده بود. آقای واربورگ امیدوار بود که با گذشت زمان بتوان برخی از مقرراتی را که به طور کلی به پیشنهاد او برای اهداف آموزشی در آن گنجانده شده بود، از قانون حذف کرد.

اکنون که بدهی ملی ایالات متحده از مرز تریلیون دلار فراتر رفته است، ما واقعاً می توانیم بپذیریم که "ایالات متحده چقدر به آقای واربورگ بدهکار است." در زمانی که او قانون فدرال رزرو را ایجاد کرد، بدهی دولت تقریباً وجود نداشت.